年關(guān)將至
財(cái)務(wù)人員要注意
馬上快要過(guò)年了
小編今天早上收到了96110的電話
當(dāng)警方通過(guò)線上追查
發(fā)現(xiàn)我們有被騙風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候
會(huì)及時(shí)通過(guò)電話進(jìn)行提醒、勸阻
所以“96110”來(lái)電
一定要接聽(tīng)！
接通后電話那頭為小編做了反詐宣傳今天和大家一起分享一下~
在當(dāng)今數(shù)字化高速發(fā)展的時(shí)代，電信詐騙手段層出不窮。近期，通過(guò)投放木馬病毒入侵公司電腦，從而冒充企業(yè)老板或客戶詐騙財(cái)會(huì)人員的“精準(zhǔn)投毒”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)，造成相關(guān)企業(yè)巨大損失。前日，公安部公布其中5起典型案例，切實(shí)提高相關(guān)企業(yè)和人員防騙意識(shí)能力。
5起典型案例
案例一
2023年9月21日，浙江省臺(tái)州市天臺(tái)縣公安局接報(bào)一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，受害人朱某系一科技公司財(cái)會(huì)人員，被詐騙分子冒充公司老板拉入微信群后轉(zhuǎn)賬1000余萬(wàn)元。案件發(fā)生以后，浙江省市縣三級(jí)公安機(jī)關(guān)聯(lián)合成立專案組，緊急開(kāi)展資金止付和案件偵辦等工作。接報(bào)后，公安機(jī)關(guān)僅用6小時(shí)就抓捕到第1名涉案犯罪嫌疑人，成功為該公司挽回?fù)p失600余萬(wàn)元。后經(jīng)專案組縝密偵查、深挖拓線，在全國(guó)多地成功抓獲涉及該案資金、通訊等環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人41名，實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊。
案例二
2023年10月25日，福建省武夷山市公安機(jī)關(guān)接群眾鄭某報(bào)警稱，其公司財(cái)務(wù)張某疑似被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙1480余萬(wàn)元。接報(bào)后，公安機(jī)關(guān)立即開(kāi)展涉案資金止付挽損工作，當(dāng)天成功止付凍結(jié)涉案資金930余萬(wàn)元，涉及529個(gè)賬戶。經(jīng)查，案發(fā)前，詐騙分子通過(guò)對(duì)張某電腦投放木馬病毒程序?qū)崿F(xiàn)遠(yuǎn)程控制，進(jìn)而將其微信好友中的公司老板賬號(hào)秘密刪除，再將假老板微信添加為其好友。隨后，假老板將張某拉入一微信工作群，讓張某提前支付合作公司貨款，從而實(shí)施詐騙。目前，全案共抓獲犯罪嫌疑人51名，打掉黑灰產(chǎn)團(tuán)伙8個(gè)，累計(jì)挽回?fù)p失1200余萬(wàn)元。
案例三
2024年5月22日，安徽省阜陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)接到某公司人員報(bào)警稱，公司財(cái)務(wù)疑似被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)查，該公司財(cái)務(wù)王某在工作微信群中下載運(yùn)行一不明文件后，電腦被植入木馬病毒。境外詐騙分子通過(guò)木馬病毒遠(yuǎn)程控制王某電腦，秘密竊取相關(guān)信息，利用偽裝的“公司領(lǐng)導(dǎo)”微信號(hào)要求其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。王某信以為真，向該賬戶轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元，直至公司領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn)時(shí)才發(fā)覺(jué)被騙。案發(fā)后，阜陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間開(kāi)展追贓挽損、循線打擊，成功為該公司挽回?fù)p失85萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人6名。
案例四
2024年3月21日，山東省煙臺(tái)市公安局蓬萊分局海港海岸派出所接到國(guó)家反詐中心下發(fā)的見(jiàn)面勸阻指令：轄區(qū)內(nèi)一公司存在被騙風(fēng)險(xiǎn)。接指令后，派出所民警立即開(kāi)展見(jiàn)面勸阻工作。據(jù)悉，該公司工作人員遲某偉安裝了一款在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的激活軟件后，其電腦被植入木馬病毒并被詐騙分子遠(yuǎn)程控制，自動(dòng)進(jìn)行打字、發(fā)送消息等操作。隨后，詐騙分子利用偽裝成公司工作人員的微信向會(huì)計(jì)發(fā)送信息，要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元。了解情況后，民警迅速組織對(duì)該公司電腦進(jìn)行木馬病毒查殺，同時(shí)對(duì)相關(guān)人員開(kāi)展反詐知識(shí)宣傳，成功為企業(yè)避免財(cái)產(chǎn)損失。
案例五
2024年5月27日，上海市松江區(qū)公安機(jī)關(guān)接到一公司經(jīng)理李某求助稱，其公司員工疑遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)了解，該公司財(cái)務(wù)總監(jiān)熊某當(dāng)日收到一條微信好友申請(qǐng)，頭像和姓名均為其公司老板。添加好友后，對(duì)方以老板日常說(shuō)話語(yǔ)氣與熊某聊天，后以支付貨款為由要求其向指定公司賬戶轉(zhuǎn)賬498.6萬(wàn)元。熊某想起公安機(jī)關(guān)反詐宣傳中“轉(zhuǎn)賬前要當(dāng)面或電話確認(rèn)”的防范提示，并未倉(cāng)促轉(zhuǎn)賬而是立即致電公司老板。因多次未聯(lián)系上老板，熊某遂將相關(guān)情況告知李某。隨后，公安機(jī)關(guān)協(xié)助熊某與公司老板取得聯(lián)系，成功拆穿騙局，避免公司遭受財(cái)產(chǎn)損失。經(jīng)查，熊某公司電腦近日中了木馬病毒，詐騙分子通過(guò)木馬病毒逐步摸清公司人員和經(jīng)營(yíng)情況，偽裝潛伏后伺機(jī)實(shí)施詐騙。
此類詐騙案件中，詐騙分子通常將研發(fā)的木馬病毒偽裝成報(bào)稅工具、辦公軟件、電子發(fā)票、涉稅文件等，通過(guò)發(fā)送電子郵件或推送下載鏈接等方式，誘騙企業(yè)人員點(diǎn)擊下載，從而實(shí)施木馬攻擊。相關(guān)企業(yè)電腦一旦被木馬病毒入侵，詐騙分子即可對(duì)電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控，進(jìn)而通過(guò)辦公文件、聊天記錄等信息“精準(zhǔn)”分析出企業(yè)基本情況和財(cái)會(huì)、管理、銷售等人員信息。
詐騙分子通過(guò)遠(yuǎn)程控制財(cái)會(huì)等人員的QQ、微信等社交軟件，在本人未發(fā)覺(jué)的情況下，將用于詐騙的賬號(hào)添加至其好友列表。時(shí)機(jī)成熟后，詐騙分子再將詐騙賬號(hào)“搖身一變”，偽裝成該企業(yè)老板或客戶的QQ、微信，編造多種理由要求財(cái)會(huì)等人員轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。
作案過(guò)程中，詐騙分子無(wú)論是前期利用木馬病毒入侵電腦，還是后期假冒老板、客戶要求轉(zhuǎn)賬匯款，都極為隱蔽，迷惑性極強(qiáng)，甚至通過(guò)長(zhǎng)期潛伏逐步摸清相關(guān)人員聊天習(xí)慣和企業(yè)財(cái)務(wù)審批流程，稍有不慎就可能落入詐騙陷阱。
常見(jiàn)的詐騙手段
01
假冒領(lǐng)導(dǎo)詐騙
詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取企業(yè)財(cái)會(huì)人員的個(gè)人信息以及企業(yè)的通訊錄等信息，偽裝成公司領(lǐng)導(dǎo)添加財(cái)會(huì)人員聯(lián)系方式。以領(lǐng)導(dǎo)口吻下達(dá)指令，以公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)、賬戶變更等理由，要求轉(zhuǎn)賬至指定的“新賬戶”，用于“業(yè)務(wù)往來(lái)”“項(xiàng)目款項(xiàng)支付”等用途，相關(guān)人員若沒(méi)有及時(shí)與企業(yè)核實(shí)，就可能會(huì)按照騙子的要求轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致資金損失。
02
假冒公檢法詐騙
詐騙分子冒充公檢法工作人員，聲稱財(cái)會(huì)人員涉及違法犯罪活動(dòng)，要求配合調(diào)查，之后會(huì)有一系列的操作，利用人們的恐慌心理，短時(shí)間難以接受或分辨實(shí)施誘導(dǎo)，接著以“資金清查”“安全賬戶”等理由誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬。
03
網(wǎng)絡(luò)詐騙
詐騙分子將木馬病毒偽裝成報(bào)稅工具、辦公軟件、電子發(fā)票、涉稅文件等，發(fā)送釣魚(yú)郵件，郵件中包含惡意鏈接或附件，一旦財(cái)會(huì)人員點(diǎn)擊，就可能被植入木馬病毒，木馬病毒入侵后，詐騙分子可對(duì)電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控，查看電腦的文件、資料、聊天記錄等，還能竊取公司財(cái)務(wù)信息和賬戶密碼。
04
社交軟件詐騙
利用虛假網(wǎng)站進(jìn)行詐騙，詐騙分子通過(guò)遠(yuǎn)程控制財(cái)會(huì)人員的社交軟件，在本人未發(fā)覺(jué)的情況下，將用于詐騙的賬戶添加至好友列表，或偽裝成客戶或老板的樣子，讓人難以分辨，誘導(dǎo)財(cái)會(huì)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。
防范措施
01
嚴(yán)格核實(shí)身份
對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬的指令，務(wù)必通過(guò)當(dāng)面確認(rèn)、電話核實(shí)等多種方式確認(rèn)領(lǐng)導(dǎo)身份。對(duì)公檢法的來(lái)電，要保持警惕，可通過(guò)撥打110等官方渠道核實(shí)情況。
02
加強(qiáng)賬戶管理
定期檢查公司財(cái)務(wù)賬戶的安全性，設(shè)置復(fù)雜密碼并定期更換。開(kāi)啟賬戶安全提醒功能，及時(shí)掌握賬戶資金變動(dòng)情況。
03
提高防范意識(shí)
不隨意點(diǎn)擊不明鏈接和下載未知來(lái)源的附件。對(duì)可疑的郵件、電話要保持高度警惕，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。
04
規(guī)范財(cái)務(wù)流程
嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度，確保轉(zhuǎn)賬匯款等操作經(jīng)過(guò)多人審核。對(duì)于大額資金轉(zhuǎn)賬，要更加謹(jǐn)慎，仔細(xì)核對(duì)收款賬戶信息。
不聽(tīng)不信不轉(zhuǎn)賬
加強(qiáng)自我防范意識(shí)
提升識(shí)騙防騙能力
蘇公網(wǎng)安備32010402001672