年關(guān)將至
財務(wù)人員要注意
馬上快要過年了
小編今天早上收到了96110的電話
當(dāng)警方通過線上追查
發(fā)現(xiàn)我們有被騙風(fēng)險的時候
會及時通過電話進(jìn)行提醒、勸阻
所以“96110”來電
一定要接聽！
接通后電話那頭為小編做了反詐宣傳今天和大家一起分享一下~
在當(dāng)今數(shù)字化高速發(fā)展的時代，電信詐騙手段層出不窮。近期，通過投放木馬病毒入侵公司電腦，從而冒充企業(yè)老板或客戶詐騙財會人員的“精準(zhǔn)投毒”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)，造成相關(guān)企業(yè)巨大損失。前日，公安部公布其中5起典型案例，切實提高相關(guān)企業(yè)和人員防騙意識能力。
5起典型案例
案例一
2023年9月21日，浙江省臺州市天臺縣公安局接報一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，受害人朱某系一科技公司財會人員，被詐騙分子冒充公司老板拉入微信群后轉(zhuǎn)賬1000余萬元。案件發(fā)生以后，浙江省市縣三級公安機(jī)關(guān)聯(lián)合成立專案組，緊急開展資金止付和案件偵辦等工作。接報后，公安機(jī)關(guān)僅用6小時就抓捕到第1名涉案犯罪嫌疑人，成功為該公司挽回?fù)p失600余萬元。后經(jīng)專案組縝密偵查、深挖拓線，在全國多地成功抓獲涉及該案資金、通訊等環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人41名，實現(xiàn)全鏈條打擊。
案例二
2023年10月25日，福建省武夷山市公安機(jī)關(guān)接群眾鄭某報警稱，其公司財務(wù)張某疑似被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙1480余萬元。接報后，公安機(jī)關(guān)立即開展涉案資金止付挽損工作，當(dāng)天成功止付凍結(jié)涉案資金930余萬元，涉及529個賬戶。經(jīng)查，案發(fā)前，詐騙分子通過對張某電腦投放木馬病毒程序?qū)崿F(xiàn)遠(yuǎn)程控制，進(jìn)而將其微信好友中的公司老板賬號秘密刪除，再將假老板微信添加為其好友。隨后，假老板將張某拉入一微信工作群，讓張某提前支付合作公司貨款，從而實施詐騙。目前，全案共抓獲犯罪嫌疑人51名，打掉黑灰產(chǎn)團(tuán)伙8個，累計挽回?fù)p失1200余萬元。
案例三
2024年5月22日，安徽省阜陽市公安機(jī)關(guān)接到某公司人員報警稱，公司財務(wù)疑似被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)查，該公司財務(wù)王某在工作微信群中下載運(yùn)行一不明文件后，電腦被植入木馬病毒。境外詐騙分子通過木馬病毒遠(yuǎn)程控制王某電腦，秘密竊取相關(guān)信息，利用偽裝的“公司領(lǐng)導(dǎo)”微信號要求其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。王某信以為真，向該賬戶轉(zhuǎn)賬100萬元，直至公司領(lǐng)導(dǎo)詢問時才發(fā)覺被騙。案發(fā)后，阜陽市公安機(jī)關(guān)第一時間開展追贓挽損、循線打擊，成功為該公司挽回?fù)p失85萬元，抓獲犯罪嫌疑人6名。
案例四
2024年3月21日，山東省煙臺市公安局蓬萊分局海港海岸派出所接到國家反詐中心下發(fā)的見面勸阻指令：轄區(qū)內(nèi)一公司存在被騙風(fēng)險。接指令后，派出所民警立即開展見面勸阻工作。據(jù)悉，該公司工作人員遲某偉安裝了一款在網(wǎng)上購買的激活軟件后，其電腦被植入木馬病毒并被詐騙分子遠(yuǎn)程控制，自動進(jìn)行打字、發(fā)送消息等操作。隨后，詐騙分子利用偽裝成公司工作人員的微信向會計發(fā)送信息，要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬100萬元。了解情況后，民警迅速組織對該公司電腦進(jìn)行木馬病毒查殺，同時對相關(guān)人員開展反詐知識宣傳，成功為企業(yè)避免財產(chǎn)損失。
案例五
2024年5月27日，上海市松江區(qū)公安機(jī)關(guān)接到一公司經(jīng)理李某求助稱，其公司員工疑遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)了解，該公司財務(wù)總監(jiān)熊某當(dāng)日收到一條微信好友申請，頭像和姓名均為其公司老板。添加好友后，對方以老板日常說話語氣與熊某聊天，后以支付貨款為由要求其向指定公司賬戶轉(zhuǎn)賬498.6萬元。熊某想起公安機(jī)關(guān)反詐宣傳中“轉(zhuǎn)賬前要當(dāng)面或電話確認(rèn)”的防范提示，并未倉促轉(zhuǎn)賬而是立即致電公司老板。因多次未聯(lián)系上老板，熊某遂將相關(guān)情況告知李某。隨后，公安機(jī)關(guān)協(xié)助熊某與公司老板取得聯(lián)系，成功拆穿騙局，避免公司遭受財產(chǎn)損失。經(jīng)查，熊某公司電腦近日中了木馬病毒，詐騙分子通過木馬病毒逐步摸清公司人員和經(jīng)營情況，偽裝潛伏后伺機(jī)實施詐騙。
此類詐騙案件中，詐騙分子通常將研發(fā)的木馬病毒偽裝成報稅工具、辦公軟件、電子發(fā)票、涉稅文件等，通過發(fā)送電子郵件或推送下載鏈接等方式，誘騙企業(yè)人員點擊下載，從而實施木馬攻擊。相關(guān)企業(yè)電腦一旦被木馬病毒入侵，詐騙分子即可對電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控，進(jìn)而通過辦公文件、聊天記錄等信息“精準(zhǔn)”分析出企業(yè)基本情況和財會、管理、銷售等人員信息。
詐騙分子通過遠(yuǎn)程控制財會等人員的QQ、微信等社交軟件，在本人未發(fā)覺的情況下，將用于詐騙的賬號添加至其好友列表。時機(jī)成熟后，詐騙分子再將詐騙賬號“搖身一變”，偽裝成該企業(yè)老板或客戶的QQ、微信，編造多種理由要求財會等人員轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。
作案過程中，詐騙分子無論是前期利用木馬病毒入侵電腦，還是后期假冒老板、客戶要求轉(zhuǎn)賬匯款，都極為隱蔽，迷惑性極強(qiáng)，甚至通過長期潛伏逐步摸清相關(guān)人員聊天習(xí)慣和企業(yè)財務(wù)審批流程，稍有不慎就可能落入詐騙陷阱。
常見的詐騙手段
01
假冒領(lǐng)導(dǎo)詐騙
詐騙分子通過非法渠道獲取企業(yè)財會人員的個人信息以及企業(yè)的通訊錄等信息，偽裝成公司領(lǐng)導(dǎo)添加財會人員聯(lián)系方式。以領(lǐng)導(dǎo)口吻下達(dá)指令，以公司財務(wù)系統(tǒng)升級、賬戶變更等理由，要求轉(zhuǎn)賬至指定的“新賬戶”，用于“業(yè)務(wù)往來”“項目款項支付”等用途，相關(guān)人員若沒有及時與企業(yè)核實，就可能會按照騙子的要求轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致資金損失。
02
假冒公檢法詐騙
詐騙分子冒充公檢法工作人員，聲稱財會人員涉及違法犯罪活動，要求配合調(diào)查，之后會有一系列的操作，利用人們的恐慌心理，短時間難以接受或分辨實施誘導(dǎo)，接著以“資金清查”“安全賬戶”等理由誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬。
03
網(wǎng)絡(luò)詐騙
詐騙分子將木馬病毒偽裝成報稅工具、辦公軟件、電子發(fā)票、涉稅文件等，發(fā)送釣魚郵件，郵件中包含惡意鏈接或附件，一旦財會人員點擊，就可能被植入木馬病毒，木馬病毒入侵后，詐騙分子可對電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控，查看電腦的文件、資料、聊天記錄等，還能竊取公司財務(wù)信息和賬戶密碼。
04
社交軟件詐騙
利用虛假網(wǎng)站進(jìn)行詐騙，詐騙分子通過遠(yuǎn)程控制財會人員的社交軟件，在本人未發(fā)覺的情況下，將用于詐騙的賬戶添加至好友列表，或偽裝成客戶或老板的樣子，讓人難以分辨，誘導(dǎo)財會人員進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。
防范措施
01
嚴(yán)格核實身份
對于領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬的指令，務(wù)必通過當(dāng)面確認(rèn)、電話核實等多種方式確認(rèn)領(lǐng)導(dǎo)身份。對公檢法的來電，要保持警惕，可通過撥打110等官方渠道核實情況。
02
加強(qiáng)賬戶管理
定期檢查公司財務(wù)賬戶的安全性，設(shè)置復(fù)雜密碼并定期更換。開啟賬戶安全提醒功能，及時掌握賬戶資金變動情況。
03
提高防范意識
不隨意點擊不明鏈接和下載未知來源的附件。對可疑的郵件、電話要保持高度警惕，及時向相關(guān)部門報告。
04
規(guī)范財務(wù)流程
嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)審批制度，確保轉(zhuǎn)賬匯款等操作經(jīng)過多人審核。對于大額資金轉(zhuǎn)賬，要更加謹(jǐn)慎，仔細(xì)核對收款賬戶信息。
不聽不信不轉(zhuǎn)賬
加強(qiáng)自我防范意識
提升識騙防騙能力
蘇公網(wǎng)安備32010402001672